AML / KYCポリシー
本ポリシーの目的上、「当社」とは、Hashing24 に準拠した LIVIKA LP (6, Fern Road, Sandyford, Dublin, D18 FP8, Republic of Ireland, Registration No. LP1755) を指します。< /p>
当社のマネーロンダリング対策および顧客確認ポリシー (以下、「AML/KYC ポリシー」) は、当社があらゆる種類の違法行為に関与する可能性のあるリスクを防止および軽減するために指定されています。
Hashing24.com サービスは、アメリカ合衆国または Hashing24.com がサービスを提供していないその他の国に所在する、または常居所または登記事務所を有する個人または法人に対しては提供されません。 Hashing24.com に登録したアカウントを維持している限り、あなたはアメリカ合衆国に居住していないこと、またはアメリカ合衆国の居住者ではないことを表明し、保証することになります。 また、禁止された管轄区域に居住している場合、またはその居住者である場合にも、サービスを使用することはできません。 「禁止されている管轄区域」とは、国連、米国、アイルランド中央銀行、欧州連合の制裁によって、いつでも広範かつ地理的に指向された制裁の対象となる州、国、地域、またはその他の管轄区域 (1) を意味します。 OFAC の「高リスク第三国およびマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の国際的文脈の内容」リストおよび「高リスクおよびその他」の FATF リストの「行動喚起」管轄区域として特定されている 監視管轄区域」; (2) お客様によるサービスの使用が違法であるか、適用される法律に違反する場合、または (3) Hashing24.com が独自の裁量で、サービスへのアクセスおよび使用の資格がないと判断した場合。
国際規制と現地規制の両方により、マネーロンダリング、テロ資金供与、麻薬と人身売買、大量破壊兵器の拡散、汚職と贈収賄を防止するための効果的な内部手順とメカニズムを導入し、あらゆる形態の不正行為が発生した場合には措置を講じることが求められています。 顧客の不審な行為。
AML/KYC ポリシーには次の事項が含まれます。
- コンプライアンス責任者;
- リスクベースの評価
- 検証手順
- 取引の監視と制裁のスクリーニング
コンプライアンス責任者
コンプライアンス責任者は、当社によって正式に権限を与えられた人物であり、その義務は AML/KYC ポリシーの効果的な実装と施行を確保することです。 コンプライアンス責任者の責任は、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策のあらゆる側面を監督することです。これには以下が含まれますが、これらに限定されません。
- 顧客の識別情報の収集。
- PEP ステータスの検出、最終受益者の検出など、関連する KYC / CDD の提供。
- 適用される法律や規制に基づいて必要とされるすべてのレポートと記録を完了、レビュー、提出、保存するための社内ポリシーと手順を確立および更新する
- トランザクションをモニタリングし、通常のアクティビティからの重大な逸脱を調査する
- 文書、ファイル、フォーム、ログを適切に保管および取得するための記録管理システムを導入する
- リスク評価を定期的に更新する
- 適用される法律や規制に基づいて必要とされる情報を法執行機関に提供する
- 制裁スクリーニングの提供
- 関係者にトレーニングを提供する
コンプライアンス担当者は、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為の防止に関与する法執行機関と連携する権利を有します。
リスクベースの評価
私たちは、国際的な要件に従って、マネーロンダリングとテロ資金供与と闘うためにリスクベースのアプローチを採用しています。 リスクベースのアプローチを採用することで、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止または軽減するための措置が、特定されたリスクに見合ったものであることを保証できます。 これにより、リソースを最も効率的な方法で割り当てることができます。 原則として、最大のリスクに最大の注意が向けられるように、優先順位に従ってリソースを配分する必要があります。
確認手順
違法行為を防止するための国際基準の 1 つは、顧客デュー デリジェンス (「CDD」) です。 CDD によると、当社はマネーロンダリング対策の基準と「顧客の把握」フレームワーク内で独自の検証手順を確立しています。
a) 本人確認
当社の本人確認手続きでは、お客様は信頼できる独立した情報源の文書、データ、または情報 (国民 ID、国際パスポート、銀行取引明細書、住所証明など) を当社に提供する必要があります。 このような目的のために、当社は AML/KYC ポリシーの目的で顧客の識別情報を収集する権利を留保します。
私たちは対策を講じますお客様からご提供いただいた書類や情報が本物であることを確認するため。 識別情報を再確認するためのあらゆる法的手段が使用され、当社は危険または疑わしいと判断された特定の顧客を調査する権利を留保します。
当社は、特に顧客の識別情報が変更された場合、または顧客の活動が不審であると思われる場合（特定の顧客にとって異常な場合）、継続的に顧客の身元を確認する権利を留保します。 さらに、当社は、顧客が過去に本人確認に合格した場合でも、顧客に最新の書類を要求する権利を留保します。
顧客の識別情報は、当社のプライバシー ポリシーおよび関連規制に従って厳密に収集、保存、共有、保護されます。
顧客の身元が確認されると、当社のサービスが違法行為を行うために使用された場合に潜在的な法的責任を免除されるようになります。
b) カード認証
当社のサービスに関連付けられた支払いカードを使用する顧客は、カード認証に合格するよう求められる場合があります。 これには次のものが含まれる場合があります。
- サービスに対する支払いがあったことを示すページのカード明細のスキャンまたは写真
- 支払いカードのスキャン/写真 (両面)。 カード所有者の名前と署名が必要です。カード番号の最初の 6 桁と最後の 4 桁がはっきりと見える必要があります。 CVV コードとカード番号の一部は紙で隠す必要があります。
- お客様が手にはっきりと見える支払いカードを持っている自撮り写真（番号の最初の 6 桁と最後の 4 桁のみがよく見える必要があります）と、「Hashing24」という記号と現在の日付が書かれた紙を持っています。 お客様が自撮り写真を撮っている瞬間
- 支払いがカード所有者によって実際に承認されたことを確認するその他の文書。
c) 富/資金源および出所
当社のポリシーに従い、当社はクライアントに対し、お客様が当社と協力して使用する資金源および富の源泉について説明し、場合によっては証明するよう求めます。 これは正式な方法ではなく、お客様が使用している資金が違法行為に関連しておらず、認可されておらず、実際にお客様のものであることを合理的に理解していただくために行う必要があります。
d) PEP ステータスの検出
あなたまたはあなたの親戚が PEP であるかどうかを当社に通知するのはあなたの責任ですが、当社はこれを確認するためにさまざまな情報源から情報を入手し、そうである場合には情報を取得する権利を留保します。 ハイリスクなアプローチをあなたに提供します。
取引の監視と制裁のスクリーニング
顧客は、身元確認 (顧客が誰であるか) だけでなく、より重要なことに、顧客の取引パターン (顧客が何をしているか) を分析することによってもわかります。 したがって、当社はリスク評価および疑惑検出ツールとしてデータ分析に依存しています。 当社は、データの取得、フィルタリング、記録管理、調査管理、レポート作成など、コンプライアンス関連のさまざまなタスクを実行します。 システム機能には次のものが含まれます。
a) 認識されている「ブラック リスト」(OFAC、EU 制裁リストなど) と照らし合わせて顧客を毎日チェックし、複数のデータ ポイントごとに転送を集計し、顧客を監視リストおよびサービス拒否リストに登録し、必要な場合は調査のために事件を開始します。 、該当する場合、内部通信を送信し、法定報告書を記入します。
b) ケースと文書の管理。
AML/KYC ポリシーに関して、当社はすべての取引を監視し、以下の権利を留保します。
- 疑わしい性質の取引がコンプライアンス担当者を通じて適切な法執行機関に報告されるようにする
- 不審な取引があった場合に備えて、追加の情報や書類を提供するようお客様に要求します。
- 顧客が違法行為に関与しているという合理的な疑いがある場合、その顧客のアカウントを一時停止または終了する
c) 旅行ルール。
FATF 勧告に従い、当社は、疑わしい取引を特定して報告し、情報の入手可能性を監視し、凍結措置を講じ、取引を禁止するために、あらゆる仮想資産取引情報の取得、保持、送信に関するルールを定めています。 指定された人物および団体と。 受益者が企業の顧客でない場合でも、当社は宛先ウォレットに対してすべてのモニタリングと AML 対策を適用します。
当社は常に、取引情報の発信者（そのようなデータがある場合）、取引の受益者およびその宛先ウォレット情報に関する情報を取得および保持します。
上記のリストはすべてを網羅したものではなく、コンプライアンス担当者は顧客の取引を日常的に監視して、そのような取引が報告され、疑わしいものとして扱われるのか、それとも正当なものとして扱われるのかを定義します。