นโยบาย AML / KYC

นโยบาย AML / KYC

เพื่อวัตถุประสงค์ของนโยบายนี้ “พวกเรา” “เรา” หรือ “ของเรา” หมายถึง LIVIKA LP (6, Fern Road, Sandyford, Dublin, D18 FP8, Republic of Ireland, Registration No. LP1755) d/b/a Hashing24.

นโยบายต่อต้านการฟอกเงินและรู้จักลูกค้าของคุณ (ต่อไปนี้ - “นโยบาย AML/KYC”) ได้รับการกำหนดให้ป้องกันและลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการที่เราจะมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายทุกประเภท

บริการของ Hashing24.com ไม่ได้ถูกนำเสนอเพื่อใช้กับบุคคลหรือนิติบุคคลที่ตั้งอยู่ในหรือมีถิ่นที่อยู่ประจำหรือสำนักงานจดทะเบียนในสหรัฐอเมริกาหรือประเทศอื่นใดที่ Hashing24.com ไม่ได้ให้บริการ ตราบใดที่คุณรักษาบัญชีที่ลงทะเบียนไว้ที่ Hashing24.com คุณรับรองและรับประกันว่าคุณไม่ได้อยู่ในหรืออาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกา คุณยังไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้บริการหากคุณอาศัยอยู่ในหรือเป็นผู้อาศัยอยู่ในเขตอำนาจศาลที่ต้องห้าม “เขตอำนาจศาลที่ต้องห้าม” หมายถึงรัฐ ประเทศ ดินแดน หรือเขตอำนาจศาลอื่น ๆ (1) ที่ในเวลาใดก็ตามอยู่ภายใต้การคว่ำบาตรตามภูมิศาสตร์ในวงกว้างโดยสหประชาชาติ สหรัฐอเมริกา ธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์ การคว่ำบาตรของสหภาพยุโรป และรายการ "ประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูงและเนื้อหาบริบทระหว่างประเทศเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย" OFAC หรือถูกระบุว่าเป็นเขตอำนาจศาล "คำกระตุ้นการตัดสินใจ" ในรายการ "ความเสี่ยงสูงและอื่นๆ ของ FATF เขตอำนาจศาลที่ได้รับการตรวจสอบ”; (2) ในกรณีที่การใช้บริการของคุณจะผิดกฎหมายหรือฝ่าฝืนกฎหมายที่บังคับใช้ใด ๆ หรือ (3) ที่ Hashing24.com พิจารณาตามดุลยพินิจของตนแต่เพียงผู้เดียวว่าไม่มีสิทธิ์ในการเข้าถึงและใช้บริการ

กฎระเบียบทั้งระหว่างประเทศและท้องถิ่นกำหนดให้เราต้องดำเนินการตามขั้นตอนและกลไกภายในที่มีประสิทธิผลเพื่อป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย การค้ายาเสพติดและมนุษย์ การแพร่หลายของอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง การทุจริตและการติดสินบน และเพื่อดำเนินการในกรณีที่มีรูปแบบใด ๆ กิจกรรมที่น่าสงสัยของลูกค้าของเรา

นโยบาย AML/KYC ครอบคลุมเรื่องต่อไปนี้:

• เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ;
• การประเมินตามความเสี่ยง
• ขั้นตอนการตรวจสอบ;
• การตรวจสอบธุรกรรมและการคัดกรองการลงโทษ

เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดคือบุคคลที่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้องจากเรา ซึ่งมีหน้าที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการดำเนินการและการบังคับใช้นโยบาย AML/KYC อย่างมีประสิทธิผล เป็นความรับผิดชอบของเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบในการควบคุมดูแลทุกด้านของการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้าย ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• การรวบรวมข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้า
• จัดเตรียม KYC/CDD ที่เกี่ยวข้อง รวมถึงการตรวจหาสถานะ PEP การตรวจหาผู้รับผลประโยชน์ขั้นสุดท้าย
• การสร้างและอัปเดตนโยบายและขั้นตอนภายในเพื่อความสมบูรณ์ การตรวจสอบ การส่ง และการเก็บรักษารายงานและบันทึกทั้งหมดที่จำเป็นภายใต้กฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
• การตรวจสอบธุรกรรมและตรวจสอบความเบี่ยงเบนที่สำคัญจากกิจกรรมปกติ
• การใช้ระบบการจัดการบันทึกเพื่อการจัดเก็บและการเรียกค้นเอกสาร ไฟล์ แบบฟอร์ม และบันทึกที่เหมาะสม
• อัปเดตการประเมินความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ
• ให้ข้อมูลแก่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายตามที่กำหนดภายใต้กฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้
• จัดให้มีการคัดกรองการลงโทษ
• จัดให้มีการฝึกอบรมแก่บุคคลที่เกี่ยวข้อง

เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบมีสิทธิ์โต้ตอบกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ซึ่งเกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

การประเมินตามความเสี่ยง

เราได้ปรับใช้แนวทางที่อิงตามความเสี่ยงเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ซึ่งสอดคล้องกับข้อกำหนดระหว่างประเทศ การนำแนวทางที่อิงตามความเสี่ยงมาใช้ทำให้เรามั่นใจได้ว่ามาตรการในการป้องกันหรือบรรเทาการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายนั้นสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ระบุ ซึ่งจะช่วยให้สามารถจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด หลักการคือทรัพยากรควรได้รับการกำกับตามลำดับความสำคัญ เพื่อให้ความเสี่ยงที่ยิ่งใหญ่ที่สุดได้รับความสนใจสูงสุด

ขั้นตอนการยืนยัน

หนึ่งในมาตรฐานสากลในการป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายคือการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า (“CDD”) จากข้อมูลของ CDD เราได้กำหนดขั้นตอนการตรวจสอบของเราเองภายในมาตรฐานของกรอบการทำงานต่อต้านการฟอกเงินและ "รู้จักลูกค้าของคุณ"

ก) การยืนยันตัวตน

ขั้นตอนการยืนยันตัวตนของเรากำหนดให้ลูกค้าต้องจัดเตรียมเอกสาร ข้อมูล หรือข้อมูลแหล่งที่มาที่เป็นอิสระและเชื่อถือได้ (เช่น บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทางระหว่างประเทศ ใบแจ้งยอดธนาคาร หลักฐานที่อยู่) เพื่อวัตถุประสงค์ดังกล่าว เราขอสงวนสิทธิ์ในการรวบรวมข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้าเพื่อวัตถุประสงค์ของนโยบาย AML/KYC

เราจะดำเนินการตามขั้นตอน เพื่อยืนยันความถูกต้องของเอกสารและข้อมูลที่ลูกค้าให้ไว้ เราจะใช้วิธีการทางกฎหมายทั้งหมดสำหรับการตรวจสอบข้อมูลระบุตัวตนซ้ำอีกครั้ง และเราขอสงวนสิทธิ์ในการตรวจสอบลูกค้าบางรายที่ได้รับการพิจารณาว่ามีความเสี่ยงหรือน่าสงสัย

เราขอสงวนสิทธิ์ในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อข้อมูลการระบุตัวตนของพวกเขามีการเปลี่ยนแปลงหรือกิจกรรมของพวกเขาดูน่าสงสัย (ผิดปกติสำหรับลูกค้ารายใดรายหนึ่ง) นอกจากนี้ เราขอสงวนสิทธิ์ในการขอเอกสารที่เป็นปัจจุบันจากลูกค้า แม้ว่าลูกค้าจะผ่านการยืนยันตัวตนมาแล้วก็ตาม

ข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้าจะถูกรวบรวม จัดเก็บ แบ่งปัน และป้องกันอย่างเคร่งครัดตามนโยบายความเป็นส่วนตัวและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องของเรา

เมื่อข้อมูลประจำตัวของลูกค้าได้รับการยืนยันแล้ว เราจะสามารถถอนตัวออกจากความรับผิดทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้นได้ในสถานการณ์ที่มีการใช้บริการของเราเพื่อดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

b) การยืนยันบัตร

ลูกค้าที่ใช้บัตรชำระเงินที่เชื่อมต่อกับบริการของเราสามารถขอให้ผ่านการตรวจสอบบัตรได้ อาจรวมถึง:

• สแกน/ภาพถ่ายใบแจ้งยอดบัตรของหน้าเว็บที่แสดงว่ามีการชำระเงินสำหรับบริการของเรา
• สแกน/ภาพถ่ายของบัตรชำระเงิน (ทั้งสองด้าน) เราต้องการชื่อผู้ถือบัตรและลายเซ็น โดยต้องมองเห็นหมายเลขบัตร 6 หลักแรกและ 4 หลักสุดท้ายอย่างชัดเจน รหัส CVV และส่วนที่คงอยู่ในหมายเลขบัตรจะต้องซ่อนไว้ด้วยกระดาษ
• เซลฟี่ โดยที่ลูกค้าถือบัตรชำระเงินที่มองเห็นได้ชัดเจนอยู่ในมือ (ต้องมองเห็นเพียงตัวเลข 6 ตัวแรกและ 4 หลักสุดท้ายเท่านั้น) พร้อมด้วยกระดาษที่มีเครื่องหมาย "Hashing24" และวันที่ปัจจุบันของ ช่วงเวลาที่ลูกค้ากำลังถ่ายเซลฟี่
• เอกสารอื่นใดที่ยืนยันว่าการชำระเงินได้รับการอนุมัติจากผู้ถือบัตรจริงๆ

c) แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง/เงินทุนและต้นกำเนิด

เพื่อให้สอดคล้องกับนโยบายของเรา เราขอให้ลูกค้าของเราอธิบายและบางครั้งก็พิสูจน์แหล่งที่มาของเงินทุนที่คุณใช้ในความร่วมมือกับเรา และหรือแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง สิ่งนี้จะต้องกระทำในลักษณะที่ไม่เป็นทางการ แต่เพื่อให้เราเข้าใจอย่างสมเหตุสมผลว่าเงินทุนที่คุณใช้ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ไม่ได้รับการอนุมัติและเป็นของคุณจริงๆ

d) การตรวจหาสถานะ PEP

เป็นความรับผิดชอบของคุณที่จะต้องแจ้งให้เราทราบว่าคุณหรือญาติของคุณเป็นหรือเป็น PEP แต่เราขอสงวนสิทธิ์ในการรับข้อมูลจากแหล่งต่าง ๆ เพื่อตรวจสอบสิ่งนี้ และหากเป็นเช่นนั้น ให้แนวทางที่มีความเสี่ยงสูงแก่คุณ

การตรวจสอบธุรกรรมและการคัดกรองการลงโทษ

ลูกค้าเป็นที่รู้จักไม่เพียงแต่โดยการยืนยันตัวตนของพวกเขา (พวกเขาเป็นใคร) แต่ที่สำคัญกว่านั้นคือโดยการวิเคราะห์รูปแบบการทำธุรกรรมของพวกเขา (สิ่งที่พวกเขาทำ) ดังนั้นเราจึงใช้การวิเคราะห์ข้อมูลเป็นเครื่องมือในการประเมินความเสี่ยงและการตรวจจับความสงสัย เราดำเนินงานต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ รวมถึงการเก็บข้อมูล การกรอง การเก็บบันทึก การจัดการการสืบสวน และการรายงาน ฟังก์ชันการทำงานของระบบประกอบด้วย:

a) การตรวจสอบลูกค้าทุกวันโดยเทียบกับ “บัญชีดำ” ที่ได้รับการยอมรับ (เช่น OFAC, รายการคว่ำบาตรของสหภาพยุโรป ฯลฯ) รวบรวมการถ่ายโอนโดยจุดข้อมูลหลายจุด จัดให้ลูกค้าอยู่ในรายการเฝ้าดูและปฏิเสธบริการ เปิดกรณีต่างๆ เพื่อตรวจสอบหากจำเป็น การส่งการสื่อสารภายในและการกรอกรายงานทางกฎหมาย หากมี

b) การจัดการกรณีและเอกสาร

ในส่วนที่เกี่ยวกับนโยบาย AML/KYC เราจะตรวจสอบธุรกรรมทั้งหมดและขอสงวนสิทธิ์ในการ:

• ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการรายงานธุรกรรมที่มีลักษณะน่าสงสัยไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เหมาะสมผ่านทางเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
• ขอให้ลูกค้าให้ข้อมูลเพิ่มเติมและเอกสารใด ๆ ในกรณีที่มีธุรกรรมที่น่าสงสัย
• ระงับหรือยกเลิกบัญชีของลูกค้าเมื่อเรามีเหตุผลอันควรสงสัยว่าลูกค้าดังกล่าวมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

c) กฎการเดินทาง

ตามคำแนะนำของ FATF เราตั้งกฎเพื่อรับ ระงับ และส่งผู้สร้างและผู้รับผลประโยชน์ของข้อมูลธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนใด ๆ เพื่อระบุและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ตรวจสอบความพร้อมของข้อมูล ดำเนินการระงับ และห้ามการทำธุรกรรม กับบุคคลและหน่วยงานที่ได้รับมอบหมาย เราใช้มาตรการติดตามและ AML ทั้งหมดสำหรับกระเป๋าเงินปลายทาง แม้ว่าผู้รับผลประโยชน์จะไม่ใช่ลูกค้าบริษัทก็ตาม

เราจะได้รับและถือครอง (หากเรามีข้อมูลดังกล่าว) ผู้ริเริ่มข้อมูลธุรกรรมตลอดจนข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์ของธุรกรรมและข้อมูลกระเป๋าเงินปลายทางเสมอ

รายการข้างต้นไม่ได้ครอบคลุมทั้งหมด และเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบจะตรวจสอบธุรกรรมของลูกค้าในแต่ละวันเพื่อกำหนดว่าธุรกรรมดังกล่าวจะต้องถูกรายงานและถือว่าน่าสงสัยหรือได้รับการปฏิบัติโดยสุจริตหรือไม่